Владимир Баранoв
Сегoдня инвеcтoры пo вcему миру cтали ocoбеннo интереcoватьcя тем, как coхранить cвoи накoпления c минимальными риcками. О тoм, каким oбразoм мoжнo размеcтить деньги на мирoвых биржах, наcкoлькo этo доcтупно, раccказывает президент группы компаний Broco Валерий МАЛЬЦЕВ.
Риcк потерь cредcтв еcть практичеcки всегда. Так устроен рынок, так работает экономика. Но рисками можно управлять, и этот момент является очень важным.
Деньги, лежащие под матрасом, несут практически тот же риск, что и средства, размещенные в банковском депозите. В первом случае это риск потери их платежеспособности, а во втором – риски банка. Однако всегда можно находить компромиссные решения.
Куда вложить?
Сейчас все инвесторы пытаются оценить, насколько результативными окажутся антикризисные меры, предпринимаемые в Еврозоне и США. Судя по фондовым индикаторам, долгосрочные инвесторы проявляют осторожный оптимизм.
На сегодня более разумно вкладывать в обычные инструменты – акции, валюту – и хеджировать риски через покупку инструментов с обратной корреляцией. Можно разбить средства на несколько инвестиционных портфелей. В конце концов, можно просто купить валюту и металлы. Очевидно, что портфель инвестора должен включать и доллары, и евро примерно в одинаковом соотношении.
Несмотря на волатильность фондового рынка, некоторые акции продолжают сохранять инвестиционную привлекательность. Прежде всего, стоит обратить внимание на ценные бумаги системообразующих компаний. Такие без труда находятся, например, в нефтегазовой отрасли.
Менее всего пострадают сектор фармацевтики, табачная отрасль, нефтегазовые компании средней и большой капитализации, т.к. подобный бизнес устойчив и при финансовых катаклизмах.
Металлы и банки
Помимо ценных бумаг и валюты, в инвестиционный портфель можно включить металлы, например, золото и серебро. Металлы в условиях девальвации денег способны сохранить большую часть покупательской способности. Металлические счета (ОМС) предлагают банки. В условиях финансовой неопределенности они стали более востребованными, тем более что золота и серебра в слитках явно не хватает всем потенциальным покупателям.
Деньги, вложенные в банк, включенный в систему страхования вкладов, также пока вне опасности. Текущих резервов системы страхования пока более чем достаточно, а Центробанк проводит взвешенную политику при работе с «проблемными» финансовыми учреждениями. Поэтому спешить забирать средства из таких организаций не стоит.
Основная проблема банковского сектора – это возможность непогашения выданных кредитов. Собственно, они это понимают и менее охотно открывают кредитные линии. С другой стороны, некоторые компании оптимизировали свои кредитные портфели в начале 2008 г., для них кризис будет менее ощутим. Наверное, сейчас финансовые организации будут более гибкими с клиентом. Появятся какие-то новые продукты и предложения.
Но деньги могут потерять свою покупательную способность, что мы увидели за последние полгода с рублем. Поэтому разумнее вкладывать в активы, которые допускают ухудшение рыночной ситуации, а также те, что позволят заработать на ее улучшении. Таким образом можно сохранить само «тело» капитала. Только для этого потребуется широко диверсифицированный инвестиционный портфель.
Присмотреться к активам
Мое убеждение таково, что деньги всегда должны работать. Работать они могут и в условиях кризиса. Конечно, начинать инвестировать новичку в условиях неопределенности довольно трудно. Экономика весьма «полосата», взлеты сменяются падением и наоборот. Покупать при общем пессимизме всегда психологически тяжело, но именно такие вложения приносят максимальный доход в дальнейшем.
Как лучше застраховаться от рисков? Если присмотреться к различным активам мировых финансовых рынков, то можно увидеть, что некоторые из них сильно связаны друг с другом или, наоборот, слабо, даже порой противоположно. Например, в начале 2009 г. на фоне падения американских, европейских и российских фондовых индексов (то есть падения стоимости акций крупнейших мировых компаний) тройская унция золота на некоторое время уходит выше отметки в 1000 долл.
Золото – это типичный инструмент, имеющий обратную связь с ценными бумагами и фондовыми индексами в самой острой фазе кризиса. Таким образом, через подобные инструменты нивелируются риски.
Потребуются также несложные математические расчеты, которые установят необходимую сумму для страхования своих рисков, т.е. вкладывать свои деньги стоит частями в разные активы: чуть-чуть – в нефть, чуть-чуть – в золото, чуть-чуть – в акции, это практически полностью устраняет риски потери капитала.
Инвестировать можно небольшие суммы, чтобы «почувствовать» этот самый рыночный риск. Начать можно с консервативных инструментов. Далее появится собственное ощущение риска, которое и поможет при составлении инвестиционного портфеля.
На рынке всегда есть растущие в цене активы – валюты, золото, нефть, и всегда есть желающие их покупать и продавать. В условиях финансовых кризисов активность на различных финансовых рынках сохраняется, сразу плохо везде просто не бывает. Поэтому опытный инвестор защищен практически от всех проблем – если начнет падать цена на нефть, на финансовых рынках деньги легко перевложить в другой актив, который растет, например, в золото или в растущую валюту.
Нужен инструмент
Группа компаний Broco ввела специальный продукт, предназначенный именно для сохранения средств от падения рубля с помощью инструментов и возможностей мировых бирж. Мы уверены, что возможности финансовых рынков, во-первых, существенно шире традиционных способов сохранения средств на банковских вкладах, во-вторых, совершенно незаслуженно дискредитированы в массовом сознании.
Да, работа на мировых биржах требует специальной подготовки и для новичка опасна мгновенными потерями. Поэтому
специально для непрофессионалов биржевых торгов мы разработали максимально простой инструмент для вложения рубля в мировые финансовые рынки – Broco Hedger, который работает на основе синтетических «фьючерсных контрактов».
Это торговая платформа, разработанная на ядре программы Meta Trader. Она позволяет совершать торговые сделки по большому количеству растущих в цене ценностей – валюте, цветным металлам, нефти и т.д. Важно отметить, что все операции совершаются в рублях. Таким образом, через Broco Hedger можно как зарабатывать на изменении курсов валют, так и страховать риски девальвации или «падения» какой-то из валют или какого-то другого актива (нефти, золота).
Изначально наша компания ориентировалась на товарные рынки, фьючерсы, поэтому у нас имеется большой опыт в этом направлении. Суммы для работы на товарных рынках требуются довольно большие, т.к. все-таки на них, в первую очередь, работают банки, посредники. Сумма «входа» на рынки называется лотом и исчисляется сотнями тысяч долларов и более. А в наших терминалах можно работать как целым лотом, так и дробными, для «входа» на рынок по большинству инструментов мы предоставляем «плечо». Нескольких тысяч рублей хватит уже для первых покупок.
Работать в торговой платформе несложно. Сам же продукт ориентирован на тех, кто желает сохранить и защитить свои средства от рыночных рисков. Естественно, прибыли от действий в Broco Hedger не должны «поглощаться» различными комиссиями, которые взимают биржи в процессе работы (плату за содержание счета и т.д.). Страхование рисков должно быть эффективно, потому инструменты были созданы на основе фьючерсных контрактов.
Наш проект «Как сохранить средства в кризис» работает как некая самостоятельная идея по подбору, инвестициям и распределению финансовых средств в различные инструменты. Мы не берем средства в управление, а на своих примерах, расчетах, доказательствах и обсуждениях показываем, как ими нужно правильно управлять. Ведь инвестиционные технологии – это наука, которая помогает жить спокойно в любой период финансовой нестабильности, а в периоды роста помогает зарабатывать средства.
